資産状況（2023年6月）｜自分の稼ぎもそろそろ先が見えてきた

シオイ(@shioi401shioi)です。

気づけば6月も終わり、2023年の半分が終わってしまいました。
そんな中、株式相場は前年と打って変わって日々、好調な状況が続いてくれていてますね。

来年からのNISA開始直後に大きく下げるなんてことがないことを祈るばかりです。

まずは2023年6月の資産状況を確認したいと思います。

2023年6月の資産状況について

2023年6月の資産状況は以下の通りです。なお生活防衛資金・現預金、株主優待目的の個別株については含んでいません。

上記資産のトータルリターンは以下の通りです。

今のアセット・アロケーションでのリスク・リターンは以下の通りです。

上記は「わたしのインデックス」の「資産配分ツール」にて算出しています。

ちなみにリーマンショック（2008年8月～2009年2月の7か月）において上記アセット：アロケーションだとリターンは－51．4％です。

積立投資履歴（2023年6月時点）

2023年6月末時点での積立投資の履歴について見ていきます。

この好調さがどこまで続いていくのかは分かりませんが、基準価額は高い時も安い時も地道にコツコツと積み立てていくだけです。

40代半ばあたりで今後の収入も見えてきてしまった

40代半ばでこの先昇進の有無にかかわらずこのまま働き続けたらどのくらいの収入があるのかが見えてき始めました。

自分の退職金、企業年金もあくまで現時点の制度でという前提ではありますがざっとは掴めてきてしまったことを嬉しいやら悲しいやら思いつつも、久しぶりに老後に向けたライフプランシミュレーションをしてみようかと思った次第です。

まだやっていないというか、時間が出来たら作成して少し老後に思いを巡らせてみようかなと思っています。

その結果によっては、老後までの時間に必要な準備をしていけたらと考えていますが、これ以上税負担だけは負荷がかからないで欲しいというのが切なる願いです。（さらに言えば退職金関係の課税も必要以上に改悪しないでもらいたい。）

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