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奥さんの会社の企業年金制度を調べてみました。個人型確定拠出年金(ideco):掛金拠出しました(2018年5月)

個人型確定拠出年金(ideco) 資産運用

個人型確定拠出年金(ideco)
シオイ(@shioi401shioi)です。
2018年5月のidecoの掛金(12,000円)が引き落とされました。

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idecoの積立商品は?

シオイがidecoで選択した商品はFund of Year 2017の第1位投信です!!

楽天・全世界株式インデックス・ファンド 

ファンドの管理費用(信託報酬含む):0.2396%(税込)

ideco以外で購入しているリスク資産を含めてアセットアロケーションを考えていますが、idecoのような運用益が非課税になる制度では期待リターンの高い資産へ配分し、非課税メリットを享受したいと思います。

先月の拠出金の状況は?

4月26日に銀行口座から引き落とされた拠出金は、JIS&Tや楽天証券のページに5月中旬に買い付け後のデータが反映されました。

ideco_201805

 

※2018年5月25日時点の状況です。

5月は評価損益:2,703円のプラス。手数料(4,550円)を含めると1,913円のマイナスでした。

奥さんの会社は年金制度はマッチング拠出可能な企業型確定拠出年金(DC)でした。

奥さんにつみたてNISAを勧めたところで、企業年金の話もしました。
するとマッチング拠出可能な企業型確定拠出年金(DC)に数年前に切り替わっていることを初めて知りました。

さっそく奥さんに資料を見せてもらい、購入商品をチェックしてみたところアルパカ2号さん(アルパカの草食系投資)が記事にされていたような高コスト商品はとりあえずありませんでした。

とりあえず商品を厳選すればなんとか運用に耐えられそうです。

高コストな企業型確定拠出年金(DC)のラインナップを公開!損保ジャパン日本興亜DC証券の巻
私は弊社に導入されている確定拠出年金のラインナップに不満を持っています。あまりに高コストの商品ばかりだからです。ただし、掛け金が微々たるものですので我慢しています。あくまで福利厚生に過ぎないからです。しかし、世の中ではつみたてNISAを契機

なので企業年金もマッチング拠出を始めてみてはと話してみました。

マッチング拠出額を計算したところ、今の収入での掛金はそれほど大きくなく元本が積みあがらなそうな点と退職後は手数料が取られていくだけになってしまう点を考えるとぜひやろうとも言いにくくなりました。

まずはつみたてNISAからスタートしていくことにします。

育児と仕事で忙しい妻へ投資(つみたてNISA)を始めてみないかと話してみました。│子育て夫婦の場合
シオイ(@shioi401shioi)です。 GWも後半戦に入りました。 後半は帰省でほとんどの時間を過ごすのですが、帰省移動中の時間を使って身内(妻)に投資(つみたてNISA)を始めてもらうお願い(説得)を試みました。 ...

 

先月(2018年4月)・翌月(2018年6月)の掛金拠出状況はこちらの記事をご覧ください。

先月より評価損益が改善しました。個人型確定拠出年金(ideco):掛金拠出しました(2018年4月)
シオイ(@shioi401shioi)です。 2018年4月のidecoの掛金(12,000円)が引き落とされました。 idecoの積立商品は? シオイがidecoで選択した商品はFund of Year 2017の第1位の投信で...
https://index-journey.com/ideco-201806

 

シオイがidecoに申し込んだ理由・証券会社の選定理由・ideco手続きについては以下記事をご覧ください。

個人型確定拠出年金 ideco を始めました
ideco不備軍から正式に除隊したシオイです。 かなり周回遅れですが、ようやくidecoを今月から開始します。 なぜidecoに申し込むのか idecoに申し込もうと思ったのは、以下2点のメリットが大きいと感じたからです。 ①毎...

 

idecoで積立てている楽天・全世界株式インデックス・ファンドについては以下記事もご覧ください。

楽天・バンガード・ファンドの創設、第一弾ファンドから期待大か!
シオイです。 先月から随所で情報は発信されていますが、バンガード・インベストメンツ・ジャパン株式会社と楽天投信投資顧問が、バンガード・ジャパンの親会社であるバンガード・グループ(本社:米国ペンシルバニア州)が運用するETFを主たる投資...

 

idecoの掛金は全額所得控除されます。子育て世代はidecoで保育料が下がる可能性があります。

0歳児を1年間認可保育園に預けると保育料はいくら掛かるのか?
シオイ(@shioi401shioi)です。 我が子ももうじき2歳になろうとしています。 シオイ家は認可保育園に何とかはいることができました。 奥さんの職場復帰に合わせ2017年5月から保育園に預けています。 ちょう...

 

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資産運用個人型確定拠出年金(ideco)
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