シオイ(@shioi401shioi)です。
ここ最近の暑さにやられてという訳ではないのですが、積立投資が実行されていたことを先月に続きすっかり忘れていました。
積立投資を自動化してしまうと本当にやることがほとんど無くなるので、子供と遊んだりと他のことに時間を使えます。
さて2018年7月の積立投資を実行しました。
積立商品は下記5本です。
・楽天・全世界株式インデックスファンド (信託報酬:0.2296% 実質コスト:未詳)
・楽天・全米株式インデックスファンド (信託報酬:0.1696% 実質コスト:未詳)
・Smart-i 先進国リートインデックス(信託報酬:0.216% 実質コスト:未詳)
・〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ外国債券インデックスファンド
(信託報酬:0.1836% 実質コスト:0.238%)
・iFree 新興国債券インデックス(信託報酬:0.2376% 実質コスト:0.373%)
※信託報酬(税込)・実質コスト(税抜)です。
楽天・全世界株式インデックスファンド、楽天・全米株式インデックスファインドはつみたてNISAで積立てています。
それ以外は特定口座で購入しています。
上記商品はSBI証券で積立てています。
初心者におすすめな投資信託が2本新規設定されます。
今月は、シオイが気になっている2つの投資信託が新規設定されます。
一つはeMAXIS slim 米国株式(S&P500)です。
これまでは全米株式を投資信託で低コストに保有するならばiFree S&P500 インデックスか、楽天・全米株式インデックスファンド(以下、楽天VTI)のいずれかでした。
そこに割って入る形で登場しました。
7月3日に設定後、7月17日までに純資産総額:3.7億円と非常に順調な滑り出しです。
S&P500に投資したいが、楽天VTIのコストを見るとiFreeは見劣りしてしまう。でもS&P500に低コストで投資したい層をガッチリ掴み取ったということでしょうか。
そしてもう一つは楽天・インデックス・バランス・ファンドです。
こちらは7月20日に新規設定されます。今後はつみたてNISAの対象商品となる予定です。
実質コストがどうなのか見極めは必要ですが、シオイ個人的には最も欲しかった低コストなバランスファンドです!!
つみたてNISAの商品を選ぶのに途中まで本気でバランスファンド1本でシンプルに投資をしたいと思っていました。
バランスファンド1本で行こうかと考えたキッカケはカン・チュンドさんの以下書籍を読んだからです。
ただ候補として考えていた世界経済インデックスファンドは、信託報酬:0.54%(税込)と少し高いため諦めていました。
バランスファンドには賛否両論ありますが、そこまで投資に興味はないが資産運用をしておきたい方に向いている商品ではないかと思っています。
この2商品が「Fund of the year 2018」で上位に食い込むのか、それともこれから更にビックリするようなニュースが出てきて昨年の受賞ファンドの順位が総入れ替えになるかもしれません。
そんな「投信ブロガーが選ぶ!Fund of the Year 2018」の発表・表彰式の日程が決まりました。
[SAVE THE DATE!]
投信ブロガーが選ぶ!Fund of the Year 2018の発表、表彰式は
2019年1月13日(日)午後、都内で予定しています!#foy2018
詳しくは続報をお待ちください。
まずはスケジュールを空けておいてください。— 投信ブロガーが選ぶ! ファンドオブザイヤ (@fundoftheyear) 2018年7月7日
今回はどの投信が1位となるのか?
ブロガーの皆様、忘れずに投票をお願いします!!
投信ブロガーが選ぶ!Fund of the Year 2017は表彰式・懇親会に参加しました。
先月・翌月の積立投資の実施状況はこちらをご覧ください。
資産運用ってどうして必要なの?その理由が気になった方はこちらの記事をご覧ください。
シオイが行っているインデックス投資を気になった方はこちらの記事もご覧ください。
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